Facturación a aseguradoras

Esta función permite realizar la creación de la factura para el paciente y para el seguro de manera sencilla.

Beneficios de configurar aseguradoras para pacientes con copago y deducible

Cuando se activa esta funcionalidad y se configura la aseguradora en el perfil del cliente, se obtienen dos beneficios automáticos:

1. Cálculo automático del copago y deducible
   El sistema determina automáticamente los montos que debe pagar el paciente (copago) y el monto cubierto por la aseguradora (deducible), según el porcentaje configurado.

2. Generación automática de facturas separadas
   Se crean dos facturas independientes:

   • Una dirigida al paciente por el monto del copago.

   • Otra dirigida a la aseguradora por el monto del deducible.
     Esto facilita el control de cuentas por cobrar a aseguradoras.

Pasos para crear o editar el cliente de tipo aseguradora

La siguiente configuración se realiza únicamente una vez por cada aseguradora.

1. Ingresar al módulo FACTURACIÓN desde el menú principal.

2. Hacer clic en la opción CLIENTES.

3. Buscar el cliente correspondiente a la ASEGURADORA, si no existe, se debe crear uno con sus datos (nombre, identificación, correo electrónico, etc).

4. Una vez localizado el cliente, en su ficha de detalles, ubicar la sección SEGUROS.

5. Marcar la casilla Seguro para indicar este cliente como una aseguradora.

6. En el campo Porcentaje copago es opcional, ingresar el valor correspondiente. Por ejemplo: ingresar 80 si el seguro cubre el 80% del total de la factura.

7. Hacer clic en GUARDAR para guardar los cambios.

Importante: Este porcentaje será aplicado automáticamente en las facturas asociadas a esta aseguradora.

Pasos para confeccionar una factura donde el paciente utiliza el beneficio de una aseguradora

Una vez que el copago ha sido activado en la ficha del cliente (aseguradora), se aplicará automáticamente al crear una nueva factura.

1. Ingresar al módulo FACTURACIÓN.

2. Hacer clic en + NUEVA FACTURA.

3. Forma de pago Contado. Automáticamente se van a crear 2 facturas, 1 de contado para el paciente y 1 de crédito para la aseguradora.

4. Seleccionar en la casilla de cliente la aseguradora con la cual el paciente tiene el beneficio.

   • Seleccionar la actividad económica del cliente.

5. Seleccionar el paciente que recibe el servicio.

6. Agregar los productos o servicios a facturar. En las columnas CoPago y Deducible se van a calcular automáticamente los respectivos montos, estos espacios son editables en caso de que sea requerido realizar un ajuste específico para esta factura.

7. Verificar los montos en el resumen de la factura:

   • Total copago ₡: monto cubierto por la aseguradora.

   • Total a cobrar ₡: monto que debe pagar el paciente.

   • Total general ₡: suma de ambos montos.

8. Seleccionar el medio de pago correspondiente (único o múltiples) que especifica la manera en que el paciente va a cancelar su porcentaje. Para la factura que se crea automáticamente no se especificará un medio de pago hasta que no se reciba el pago de la aseguradora por medio de un abono.

9. Hacer clic en CREAR Y GUARDAR 2 FACTURAS para que se creen automáticamente 2 documentos. Se crea un documento de contado asociado al paciente y un documento de crédito asociado a la aseguradora. Dependiendo del tipo de identificación del paciente se creará una factura electrónica o un tiquete electrónico.

Importante: si la automatización de la creación de las facturas que se realiza mediante el uso de esta funcionalidad no le es compatible, siempre tiene la opción de crear manualmente las 2 facturas.